银行询问我的流水,我应该怎么答复?

湖口律师 2025-03-07
网赌转账频繁,银行确实可能会查询流水,这是银行的风控机制。根据《反洗钱法》,银行需对大额交易进行监控,以防洗钱等违法行为。如果您的交易合法合规,就无需担心银行的风控问题。但若交易频繁且金额较大,银行可能会出于风控考虑,对您账户进行调查,以确保资金的安全与合规性。
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网赌转账被银行风控,处理方式如下:1.立即停止网赌行为,这是违法行为,且可能导致严重的法律后果。2.主动联系银行,了解风控的具体原因,并提供合法合规的交易证明。3.如被误认为洗钱,积极与银行沟通,提交交易记录等证据,以澄清事实。4.后续交易需保持合法合规,避免再次触发风控机制。
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对银行对流水的查询,常见的处理方式是,首先确认自己的交易是否合法合规,若无问题则无需担心。其次,积极配合银行的风控调查,提供必要的交易证明。若被误认为洗钱,应及时与银行沟通并提供证据,以消除误会。
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